Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Неустойка как разновидность штрафа». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Размер неустойки может быть прописан в соглашении об алиментах, тогда сумма неустойки рассчитывается исходя из пунктов об ответственности за просрочку платежей. Взыскатель самостоятельно производит расчет и обращается в суд. При вынесении решения, суд удовлетворит иск в полном объеме, если просрочка не связана с уважительными причинами (ст.114 СК).
Особенности неустоек в разных обстоятельствах
Неустойка может взыскиваться в разных случаях:
- При взыскании налогов. Сумма штрафов растет ежедневно. Если налоги и штрафы выплачиваться не будут, задолженность может взыскиваться в судебном порядке. В этом случае имущество должника арестовывается.
- При ОСАГО. Страхование предполагает регулярные выплаты. Если они не будут сделаны, то также начисляются штрафы.
- При долгах по коммунальным услугам. В последние годы штрафы за задолженности по коммунальным услугам стали строже. Если выплаты не будут производиться, коммунальные услуги могут быть отключены. Возобновление услуг ЖКХ происходит только после того, как гражданин оплатит и неустойку, и сам долг.
Начисление штрафов неизбежно при кредитовании в банковских учреждениях.
Расчет неустойки по алиментам до суда
Калькулятор неустойки по алиментам позволит быстро и точно определить, каким должен будет размер неустойки. Но обычно его рассчитывает истец, прежде чем обратиться в суд. К тому же нужно доказать, что расчет имеет основания. Для этого придется делать расчеты на каждый платеж, в том числе, если должник сделал частичную оплату.
Калькулятор позволяет сделать максимально точный расчет. В нем используются специальные формулы, и все что остается сделать человеку – подставить нужные значения. Но можно обойтись тем, что использовать формулу без калькулятора. Выглядит задача для калькулятора следующим образом:
Sн (размер штрафа за месяц )=» Sд (размер долга)х Кдн (на сколько дней просрочен платеж) х «0.001 (0,1 %)
Но обстоятельства имеют значение. Например, если они рассчитывались по соглашению, можно использовать другой процентный показатель. Но он определяется нормами закона или соглашением, заверенным у нотариуса. Если долги будут накапливаться длительное время, неустойку нужно рассчитывать за каждый расчетный период.
Чтобы не мучатся расчетами, можно воспользоваться калькулятором. Существует масса сервисов, которые предлагают быстро и точно рассчитать все неустойки за просрочки по алиментам.
Как рассчитать пени по алиментам (формула)
Начисление пени происходит с 1 числа месяца, следующего за тем, в котором была полная и своевременная выплата регулярного ежемесячного платежа. Однако нужно проверить, чтобы предыдущий день (от начала начисления), не был выходным или праздничным, иначе день начала расчета переносится на следующий день после рабочего (ч.1 ст.193 ГК РФ «Окончание срока в нерабочий день»).
Пример:
31 число месяца — это воскресенье, а 1 число — понедельник. Тогда началом расчета будет не первое, а второе число (вторник), так как 31 число — это выходной день, а первый рабочий день, после которого будет начисление пени будет понедельник 1 число месяца.
При расчете неустойки, нужно из суммы ежемесячного размера алиментов вычесть сумму платежа уплаченного плательщиком алиментов за этот месяц, полученное число умножить на количество просроченных дней и на ставку начисления пени. Эту процедуру необходимо повторить для каждого месяца, за который образовался долг.
Как рассчитать неустойку по алиментам Если в течение текущего месяца, в котором производились расчеты, долг не будет погашен, то в следующем месяце необходимо будет делать перерасчет, так как добавятся сумма основного долга и размер неустойки. Полномочия пристава-исполнителя закреплены в законе №229-ФЗ. В целях погашения долга на основании решения суда пристав может в принудительном порядке взыскать деньги с плательщика алиментов (обязать бухгалтерию делать ежемесячные вычеты из зарплаты, направить в банк постановление о списании денег с карты в счет оплаты долга и т. д.).
Если сложить итоговые суммы, то получится – 16.000.00 рублей. Прибавляем непосредственно долг по алиментам за 6 месяцев – 30 000. Общая цифра к взысканию получается 46.000 рублей.
Ниже перечиселен список ссылок на решения судов, которые приняли исковые заявления с таблицей расчетов, выполненных с помощью данного калькулятора
Порядок взыскания неустойки
Как взыскать неустойку за просрочку уплаты алиментов
- Название мирового суда;
- ФИО, адрес, контактные данные, место работы – истца и ответчика;
- Данные о месте и времени заключения и расторжения брака;
- Данные о несовершеннолетних детях, рожденных в браке;
- Данные о заключенном алиментном соглашении или судебном решении о взыскании алиментов;
- Сумма просроченных и невыплаченных алиментов;
- Расчет неустойки;
- Требование к суду о взыскании неустойки;
- Перечень приложений к иску;
- Подпись истца;
- Дата подачи иска.
Чем грозит дольщикам отсрочка неустойки по ДДУ до 1 января 2021?
Специальные условия касаются начисления пени, штрафов и других финансовых санкций за нарушение или ненадлежащее выполнение обязательств по договорам долевого участия. Поэтому участникам долевого строительства придется потерпеть до окончания установленного правительством льготного периода.
В это время контролирующие органы не будут рассылать уведомления в Росреестр о просрочке сдачи многоквартирной недвижимости на шесть и более месяцев, до конца 2020-го календарного года. Отсрочка для застройщиков означает, что уполномоченные органы власти субъектов РФ временно не будут требовать приостановки строительной деятельности, связанной с привлечением средств дольщиков.
Проверка нравственных ориентиров
Почти весь 2023 год, до 29 ноября, лунные узлы Раху и Кету идут по знаку Овна и Весов. Это время будет ознаменовано новой проверкой наших морально-нравственных ценностей: как мы относимся к другим людям, принимаем ли их особенности и позицию, умеем ли уважать и договариваться. В целом такая проверка также пройдет под знаком Юпитера — довольно благостной планеты. Так что, если мы этот период сможем прожить правильно, на позитивных энергиях, не конфликтуя и не скатываясь в осуждение и негатив, то обязательно получим хороший результат.
Займитесь благотворительностью, особенно помощью старикам, налаживайте отношения с семьей и партнером. Однако важно найти баланс в заботе о себе и близких, чтобы не уходить в крайности. Чем больше вы даете себе, тем больше сможете отдавать и другим.
Тотальная мобилизация в январе 2023: что военные эксперты говорят о возможной второй волне мобилизации сегодня 10.01.2023
Эксперты тоже считают, что в ближайшее время никакой второй волны частичной мобилизации не будет. В частности, об этом изданию «Чита. ру» рассказал депутат Госдумы, генерал Андрей Гурулёв. По его словам, сейчас для этого нет ни нужды, ни достаточных условий.
«Я не вижу необходимости в ближайшие полгода проводить очередной этап мобилизации. Для этого нет никаких предпосылок и условий. Даже те, кого мобилизовали ранее, ещё до конца не введены в сражение. Моё мнение состоит в том, что в ближайшие полгода это просто неэффективно делать», — подчеркнул депутат.
Такое же мнение высказал и военный обозреватель, полковник в отставке Виктор Литовкин. По его мнению, нынешней численности вооружённых сил должно хватить для выполнения поставленных задач.
«С 1 января вступают новые методы набора личного состава, например, армия увеличивается до 1,5 млн, по призыву можно заключать контракт с первого дня службы, ранее нужно было отслужить полгода. Но он всё равно должен будет полгода отучиться. Поэтому никакой дополнительной мобилизации не требуется и не потребуется. Должно быть достаточно контрактников», — рассказал Литовкин.
Убытки и неустойка: в чем разница? 2021 г.
- Все изменения в законодательстве из-за коронавируса
- Антикризисные меры: как сохранить бизнес в период COVID-19
- Запреты и ограничения из-за эпидемии
- Все изменения по проверкам организаций
- Как организовать удаленную и офисную работу во время коронавируса
- Переносы сроков по налогам и сборам
- Как снизить страховые взносы до 15%
- Налоговые каникулы и другие меры поддержки организаций
- Получите доступ на 2 дня ко всем материалам К+
По соотношению с возможностью взыскания убытков выделяют 4 вида неустойки (абз. 2 п. 60 постановления пленума ВС РФ от 24.03.2016 № 7, далее — ППВС № 7):
По общему принципу, если законодательством или соглашением сторон не регламентировано иное, одновременно с неустойкой могут взыскиваться и убытки в части, не перекрытой ею (п. 1 ст. 394 ГК РФ). Суды квалифицируют неустойку именно как зачетную, если не усматривают в законе или договоре специальных положений относительно порядка взыскания убытков (например, решение АС Респ. Адыгея от 02.02.2017 по делу № А01-2118/2016).
В таком случае допускается только взыскание самой неустойки, а возмещение убытков сверх ее суммы исключается. Таковыми в силу сложившейся практики признаются неустойки, устанавливаемые в сфере транспорта (например, постановление АС Дальневосточного окр. от 07.02.2017 по делу № А59-4777/2015). Если согласован именно такой вид неустойки, это должно быть прямо отражено в договоре.
Для квалификации неустойки как штрафной в договоре должна быть прямо указана возможность взыскания убытков в полной сумме сверх такой неустойки, в чем, собственно, и состоит суть данного вида. Понятия «штрафная неустойка» и «штраф» не являются синонимами. Второй термин означает неустойку, установленную в твердом размере (в отличие от пени — периодически начисляемого платежа, п. 60 ППВС № 7).
Неустойка характеризуется следующими признаками:
- рассчитывается в денежной форме и может выплачиваться в виде штрафа, пени и т.д.;
- начисляется по причине неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств (например, при нарушении сроков поставки или передачи товара);
- выплата неустойки не означает, что основное обязательство не должно исполняться;
- если неустойка не выплачена в добровольном порядке, ее можно взыскать через суд.
Неустойка — это штрафная санкция, которая выражается в денежной форме и выплачивается нарушителем условий договора.
Расчет неустойки происходит до момента полного и надлежащего исполнения обязательства. Например, при ее начислении за нарушение срока поставки, расчет будет продолжаться до момента фактической передачи товара.
Как правило, требование о выплате неустойки выражается в виде претензии, которую можно направлять сразу после нарушения обязательства.
Расчет и взыскание неустойки будут существенно отличаться в зависимости от ее вида. Закон предусматривает следующие виды неустойки:
- законная — ее размер установлен законом. По взаимному соглашению сторон она может быть увеличена;
- договорная — ее размер определяется сторонами заранее при согласовании условий договора.
Кроме того, выделяются различные виды неустойки в зависимости от способа компенсации допущенных нарушений:
Неустойка может взыскиваться в разных случаях:
- При взыскании налогов. Сумма штрафов растет ежедневно. Если налоги и штрафы выплачиваться не будут, задолженность может взыскиваться в судебном порядке. В этом случае имущество должника арестовывается.
- При ОСАГО. Страхование предполагает регулярные выплаты. Если они не будут сделаны, то также начисляются штрафы.
- При долгах по коммунальным услугам. В последние годы штрафы за задолженности по коммунальным услугам стали строже. Если выплаты не будут производиться, коммунальные услуги могут быть отключены. Возобновление услуг ЖКХ происходит только после того, как гражданин оплатит и неустойку, и сам долг.
Начисление штрафов неизбежно при кредитовании в банковских учреждениях.
При вычислении следует помнить следующие рекомендации:
- Проценты по обязательствам начисляются до тех пор, пока задолженность не будет погашена в полной мере. Нужно сказать, что штраф – не единственная мера наказания для должника. Если человек злостно избегает исполнения обязательств, кредитор имеет право обратиться в судебное учреждение.
- Нужно различать процентную ставку и пеню. При кредитовании человек, в любом случае, будет оплачивать проценты. Пеня же будет начисляться только в ситуации, когда человек допустил просрочку.
Перед тем как взять большую сумму в кредит, желательно обратиться к юристу с кредитным договором. Специалист объяснит все нюансы и подводные камни предлагаемого займа. Только в этом случае можно быть уверенными в безопасности кредитования.
Помним:
Кредитору при начислении неустойки нужно помнить о том, что завышение штрафов может привести к судебным разбирательствам. Дебитор, если сумма неустойки превышает размер задолженности, вполне может ее оспорить. Дебитору, в свою очередь, нужно помнить о неотвратимости штрафов при просрочке. Даже в том случае, если часть неустойки будет оспорена, минимальный штраф все равно придется платить. Это первоочередная мера воздействия.
Заключив контракт по 44-ФЗ, контрагенты сделки, в случае нарушения взятых обязательств, несут имущественную ответственность.
В соответствии с ПП ВС РФ № 54 от 22 ноября 2016 года, имущественная ответственность обусловлена наличием ряда аспектов:
1) доказанная вина контрагентов сделки;
2) действия, нарушающие существующее законодательство;
3) наличие серьезного ущерба для обоих участников контракта;
Неустойка имеет ряд преимуществ, которые обусловливают ее обеспечительную функцию. В числе таких преимуществ можно выделить следующие преимущества:
Во-первых, убытки могут быть взысканы, если они действительно имели место. А неустойка – взыскивается независимо. То есть, выдвигая требование об уплате неустойки, кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков (пункт 1 статьи 330 ГК РФ).
Таким образом, неустойка взыскивается за сам факт нарушения обязательств, тогда как взыскание убытков возможно лишь при доказанности их возникновения.
Во-вторых, размер убытков, особенно при длящихся нарушениях должником своих обязательств, определяется только в будущем после факта неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства.
А размер неустойки известен заранее (кредитор может взыскать неустойку, не дожидаясь ни возникновения убытков, ни точного определения размера полученных убытков).
Таким образом, взыскание неустойки отличается более высокой оперативностью, так как ее размер заранее определен, в то время как размер убытков можно точно определить только лишь после выявления факта неисполнения обязательства.
В-третьих, неустойка более приспособлена к конкретным взаимоотношениям, поскольку устанавливается с учетом значения данного обязательства для государства, и (или) его непосредственных участников.
При этом, чем большее значение придается исполняемому обязательству, тем выше устанавливается размер неустойки и ярче проявляется ее штрафной характер.
Неустойка характеризуется следующими признаками:
- рассчитывается в денежной форме и может выплачиваться в виде штрафа, пени и т.д.;
- начисляется по причине неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств (например, при нарушении сроков поставки или передачи товара);
- выплата неустойки не означает, что основное обязательство не должно исполняться;
- если неустойка не выплачена в добровольном порядке, ее можно взыскать через суд.
Согласно положениям гражданского права размер неустойки определяется участниками соглашения и прописывается в соответствующих документах. В некоторых случаях финансовое взыскание может начисляться по нормам действующего законодательства.
Ну и напоследок, приведу выдержку из судебного заседания где представитель застройщика как раз и утверждает, что с Судах общей юрисдикции суды дают значительно меньше Неустойки. Это их чуть ли не единственный аргумент, а Арбитраже. Намекая на то, что – посмотрите же в СОЮ дают меньше Неустойки!
Размер возможных штрафов можно посмотреть в ПП под номером 1042 от 30.08.2017. Их расчет происходит как процент от предельной цены контракта или же его отдельного этапа.
Неустойка не может выступать средством обогащения
- штраф (однократно взыскиваемую, заранее определенную денежную сумму);
- пеню (определенный процент от суммы долга, установленный на случай просрочки его исполнения и подлежащий периодической уплате, т.е. по сути длящуюся неустойку, например, 0,5% от суммы просроченного займа за каждый месяц просрочки).
Давайте теперь посмотрим, как дела обстоят на практике в 2021 году. Казалось бы, штраф существенный и Застройщику не выгодно не выплачивать Вам Вашу законную неустойку, иначе суд жестоко накажет. Или не накажет? На практике Застройщики уже давно привыкли, что Суд снижает законную Неустойку по своему собственному усмотрению со ссылкой на ст. 333 ГК РФ. Юристы давно шуточно окрестили эту статью под названием 3 топора. В итоге из теоретических полтора миллиона Вы можете получить 150 тысяч рублей, и это уже не та сумма, что может испугать Застройщика и по этой причине 99% Застройщиков не боятся претензий от Дольщиков, и не удовлетворяют ее в добровольном порядке. Сколько реально можно получить Неустойки поговорим ниже, сейчас мы расскажем, когда нужно озадачится вопросом взыскания Неустойки.
При выборе юридической Компании, работающей исключительно в Судах общей юрисдикции, стоит учитывать определенную хитрость – Юристы будут говорить, что тот или иной Суд общей юрисдикции «дает не менее, а иногда и более 50% от заявленных требований», но, как мы все понимаем, «черт» кроется в деталях. Утверждая о подобных результатах, некоторые Юристы не считают сумму штрафа в порядке п. 6 статьи 13 Закона «О защите прав потребителей», тем самым занижая сумму требований, например, Неустойка составила 1 000 000 рублей, штраф, соответственно 500 000 рублей. Суд присудил от общей суммы 500 000 рублей, и некоторые могут сказать Вам, что «это и есть половина (50%) от Неустойки», но при этом штраф они здесь, почему-то, не учитывают. Странно, не правда ли? И тем более странно утверждение о результате в 50% от суммы требований, когда 500 000 от 1 500 00 это всего лишь 33%. Именно поэтому, настоятельно рекомендуем Вам заострять внимание на данном моменте, а лучше самостоятельно перепроверять, просматривая решения. Ну и напоследок, приведу выдержку из судебного заседания где представитель застройщика как раз и утверждает, что с Судах общей юрисдикции суды дают значительно меньше Неустойки. Это их чуть ли не единственный аргумент, а Арбитраже. Намекая на то, что – посмотрите же в СОЮ дают меньше Неустойки!
Плюс к Неустойке можно получить 50% штраф за неудовлетворение требований потребителя в добровольном порядке. То есть, допустим, что просрочка в передачи квартиры у Вас составила 1 год и Неустойка набежала 1 миллион рублей, то в случае неудовлетворении Вашей претензии суд накладывает в Вашу пользу штраф в размере 50% и Вы получаете в общей сложности 1 миллион 500 тысяч рублей.
- необходимо рассчитать сумму санкции;
- если есть условие об обязательном предварительном претензионном порядке, выполнить его;
- получив отказ или не получив ответа, обратиться в суд с соблюдением правил подсудности и подведомственности;
- для этого необходимо сформировать исковое заявление в соответствии с требованиями, предъявляемыми соответствующими процессуальными нормативными документами, оплатить госпошлину и собрать доказательственную базу.
В соответствии с ГК РФ , договорная неустойка применяется в том случае, если подобное условие четко оговорено, определено в соглашении. В остальных случаях исполняются положения закона о мере ответственности сторон.
Величина законной неустойки определяется в законодательных актах. Если размер неустойки за неисполнение обязательств по договору нормативно не установлен, стороны сделки вправе назначить его самостоятельно.
Простым языком — это процент, под который наш Центробанк дает деньги взаймы простым банкам (тому же Сбербанку), а банки дают кредиты предприятиям и гражданам. Т.е. ставка рефинансирования — это стоимость самого дешевого кредита в стране (если банк не в убыток дает деньги).
Неустойка по ДДУ: как правильно рассчитать, могут ли уменьшить?
Неустойка является зачетной, если убытки взыскиваются в части, не покрытой неустойкой. Если ни в законе, ни в договоре не указано, как соотносятся убытки и неустойка, то неустойка зачетная.
Например, не исполнено в срок обязательство по оплате товара, в результате чего у продавца образовались убытки в размере 100 000 рублей. Взыскана неустойка в размере 20 000 рублей. В данном случае убытки с покупателя могут быть взысканы в размере 80 000 рублей.
В случае, когда размер убытков менее размера неустойки, убытки не взыскиваются, если иное не установлено договоров или законом.
Законом или договором может быть предусмотрено что взыскание допускается только неустойки.
В приведенном примере с оплатой товаров размер подлежащей взысканию неустойки будет составлять 20 000 рублей, убытки же взысканию не подлежат.
Стороны вправе предусмотреть в договоре возможность взыскать или неустойку, или убытки.
В нашем примере кредитор вправе выбрать: взыскивать ли ему 20 000 рублей неустойки или 100 000 рублей убытков.
В силу части 3 статьи 622 Гражданского кодекса Российской Федерации в случае, когда за несвоевременный возврат арендованного имущества договором предусмотрена неустойка, убытки могут быть взысканы в полной сумме сверх неустойки, если иное не предусмотрено договором.
В сответствии с ч. 2 статьи 13 закона «О защите прав потребителей», если иное не установлено законом, убытки, причиненные потребителю, подлежат возмещению в полной сумме сверх неустойки (пени), установленной законом или договором.
Неустойка — один из наиболее распространенных способов обеспечения обязательств.
Неустойка (штраф, пени) — определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков (ст. 330 ГК РФ).
Помимо неустойки обязательство может обеспечиваться залогом, удержанием вещи должника, поручительством, независимой гарантией, задатком, обеспечительным платежом и другими способами, предусмотренными законом или договором (п. 1 статьи 329 ГК РФ).
Прежде всего следует сказать, что Гражданский кодекс РФ не установил различий между собственно «неустойкой», «штрафом» и «пеней». В статье 330 ГК РФ штраф, пеня и неустойка выглядят скорее как синонимы.
В теории и практике сложилось следующее понимание указанных понятий:
Штраф — неустойка, которая устанавливается либо в точно определенной сумме (например, 10000 руб.) или в процентах к определенной величине (например, 10% суммы долга). Штраф взыскивается однократно. Например, в договоре условие о штрафе за просрочку исполнения выглядит так: «В случае просрочки поставки, Поставщик обязан уплатить Покупателю штраф в размере 10000 рублей».
Пени — неустойка, которая устанавливается в процентах за каждый день просрочки от суммы неисполненного обязательства. Например, «За ненадлежащее исполнение обязательств по внесению арендной платы, Арендатор обязан уплатить неустойку в размере 0,1% от суммы долга за каждый день просрочки».
Астропрогноз на 2023 год
По мнению астролога, на территории Российской Федерации объявление всеобщей мобилизации крайне маловероятно. Эксперт не исключает, что в 2023 году есть вероятность наступления небольшого призыва на 1% от общего резерва, но и это событие имеет маленькие шансы.
Специалист практически уверен, что ждать призыва военнослужащих на СВО не стоит.
Министр обороны Украины Алексей Резников пугает россиян закрытием границ, военным положением и новой волной мобилизации
Министр обороны Украины Алексей Резников пригрозил россиянам «закрытием границ, военным положением и новой волной мобилизации». Министр обратился с новогодним обращением ко всем гражданам РФ.
Новогоднее обращение вызвало бурную реакцию в российских соцсетях.
Предсказания Вольфа Мессинга
Великий советский прорицатель читал мысли людей, видел, сколько им отмерено жить, и высказывал пророчества о мировых политических событиях, которые сбывались.
«Новый этап»: что ждет Россию в 2023 году
Мессинга просили высказаться и о более отдаленном будущем. Все, что пересекало рубеж нового тысячелетия, тогда казалось несбыточным и окутанным слишком плотной завесой тайны. Однако у прорицателя нашлись слова и о двадцатых годах нового тысячелетия.
Так, Мессинг указывал, что в 2022 и 2023 году Россия войдет в новый этап. По его словам, в этот период страна начнет переживать кризисный период и вступит в международное соперничество. Главными конкурентами России будут как заокеанские страны (например, Канада и США), так и относительные соседи (Китай). Напряжение, которое всегда между ними существовало, предсказывал Вольф Григорьевич, только усилится. Зато по окончании конфликта Россию будет ждать возрождение и расцвет.
В записках мистика есть пункт и о новой власти в России. Мессинг предрекал, что имя нового правителя будет держаться в строжайшей тайне и станет известно только в момент назначения. С ней предсказатель связывал еще больший экономический скачок страны и дальнейшее процветание.
Говорил прорицатель и о мировой эпидемии. Он видел, что неизведанная болезнь унесет много человеческих жизней, но при этом связывал последствия этого события с новым скачком развития медицинской науки, который произойдет после кризисной фазы — как раз в наше время. Больше всего от последствий пандемии должна будет пострадать Европа.
Интересно прочитать:
С началом «двадцатых» годов Россия вступит в период великих перемен. В расшифровке предсказаний есть слова о том, что самая большая страна мира к 2023 расширит свои границы. Примечательно, что, согласно пророчеству, произойдет это мирным, а не военным путем.