Обзор лучших карт для пенсионеров – ТОП-17 предложений банков

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Обзор лучших карт для пенсионеров – ТОП-17 предложений банков». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Перевести пенсию можно почти в любой банк, который занимается выпуском пенсионных карт. В большинстве своем пенсионные карты бесплатные в обслуживании. Например, Бинбанк выпускает бесплатные пенсионные карты с начислением 5% на остаток по счету и кэш-бэком до 5% от покупок, а также снятием наличных денег без комиссии в любом банкомате. Подобные «плюшки» имеет ВТБ, Альфа Банк, Почта Банк, Акбарс, Россельхозбанк и проч.

Дебетовые карты для пенсионеров

Дебетовая банковская карта для пенсионеров – это инструмент, с помощью которого можно получать пенсии и соцвыплаты, не выходя из дома. В установленную дату ПФР просто перечисляет деньги на счет, указанный получателем при оформлении выплат.

Важно! В отличие от кредитных, дебетовые карты позволяют распоряжаться только собственными средствами. В некоторых случаях банки предоставляют овердрафт – услугу, позволяющую «уйти в минус», но задолженность потом придется погашать.

Для получения пенсии в 2020 году достаточно выбрать пенсионную карту, затем обратиться в финансовое учреждение для оформления и выдачи. Обычно процедура с момента подачи заявки занимает не более недели, а в некоторых банках сроки сокращены до 2-3 дней.

При получении пластика нужно попросить сотрудника распечатать реквизиты счета – они понадобятся для назначения пенсии. В дальнейшем они предоставляются в ПФР. Если пенсионер уже ее получает, но хочет перейти на карту МИР, ему необходимо подать соответствующее заявление в ПФР несколькими способами:

1. Лично в ПФР.
2. В МФЦ.
3. Через «Госуслуги».
4. Через личный кабинет на сайте ПФР.

С какими банками работает Пенсионный фонд Российской Федерации

Ежегодно Центробанк публикует списки финансовых организаций, которым ПФР передает средства в управление. То есть, с этими банками заключен договор на перечисление пенсий, и пенсионер может не беспокоиться о сохранности пенсии.

Таблица 1. Финансовые учреждения, имеющие право на перевод пенсий в 2018 г.

«Азиатско-Тихоокеанский банк»	«ОТП Банк»	Банк «Россия»
«Альфа банк»	Банк «Пересвет»	«Росэксимбанк»
Банк «Санкт-Петербург»	«Почта банк»	Сбербанк России
«Бинбанк»	«Промсвязьбанк»	«Связь-банк»
«БМ-Банк»	«Райффайзенбанк»	«Северный морской путь»
«Всероссийский банк развития регионов»	«Росбанк»	«Совкомбанк»
ВТБ	«Росевробанк»	ФК «Открытие»
«Газпромбанк»	Россельхозбанк	«Фондсервисбанк»
«Московский кредитный банк»	«Российский национальный коммерческий банк»	«Юникредит банк»
«Новикомбанк»

Требования к таким учреждениям установлены Постановлением Правительства № 761 от 13.12.2006 . До заключения контракта проводится оценка их деятельности по основным требованиям и дополнительным критериям для финансовых учреждений.

Стоит ли переводить пенсию на карту: основные преимущества

Чтобы сделать выбор между получением пенсии на карточку и другими способами, стоит ознакомиться с положительными и отрицательными сторонами. К первым относятся:

1. Надежность. Это касается в первую очередь Сбербанка, поскольку это стабильно функционирующее государственное учреждение. Он гарантированно выполняет свои обязательства перед клиентами. Вероятность банкротства минимальная.
2. Возможность снимать наличность без комиссии. Банкоматы Сбербанка расположены, как в России, так и за рубежом.
3. Доступ к онлайн-банкингу. Пользователи могут управлять своим картсчетом удаленно.
4. Привилегии. Изготовление и годовое обслуживание карты бесплатные, а на остаток средств по счету будут начисляться проценты, плюс можно получать кэшбэк за покупки.

Минусы, правда не существенные, тоже имеются:

• возможна утрата карточки в результате потери, кражи;
• невозможность снять наличные, если забудешь ПИН-код;
• бывает, что в банкомате не оказывается достаточной суммы денег.

Как видно, положительных моментов больше. Поэтому многие предпочитают переводить пенсию на карту. Главный плюс в том, что не придется тратить личное время на посещение почты или отделение банка.

Сравнение дебетовой и кредитной карт для пенсионеров

Как узнать, какие банки работают с Пенсионным Фондом по перечислению пенсий? Список банков, с которыми заключены договора по выдачи пенсий можно узнать в Региональном Пенсионном фонде. Сразу скажу, что большинство коммерческих банков не заключают договора с Пенсионными фондами по обслуживанию пенсий и поэтому не предлагают вкладчикам пенсионные вклады с оформлением выплаты пенсии через банк.

Наименование Банка	Название пенсионного вклада, предусмотренного для зачисления пенсий из ПФ РФ	Процентная ставка по пенсионному вкладу
Сбербанк России	Вклад «Пенсионный плюс»	3,5 %
Сбербанк России	Социальная карта Сбербанк-Maestro «Социальная»	3,5 %
РоссельхозБанк	Вклад «Пенсионный Плюс»	11,50% или 10,50%
АК БАРС БАНК	Пенсионный вклад до востребования «Накопительный»	от 0,2 до 1,2%
Банк Москвы	Вклад «Текущий пенсионный»	4 %
Ханты-Мансийский банк	Пенсионный до востребования	4 %
ЗАО «ФИА-БАНК»	Счет -Пенсионная программа	8,75%
ПАО «Банк «Санкт-Петербург»	Специальный счет «Пенсионная карта»	0,0%

Дебетовая карта от Сбербанка самая рекомендуемая работниками Пенсионного фонда. Банк является наиболее авторитетным и занимает лидирующую позицию среди всех финансовых учреждений.

Сбербанк предоставляет карту «Пенсионная» с платежной системой МИР. Она предназначена не только для получения пенсии, но и социальных пособий лицам с 18 лет.

На дебетовой карте для пенсионеров начисляется 3,5% годовых раз в квартал вне зависимости от суммы на остатке.

Лимит снятия денежных средств составляет 500 тысяч рублей в месяц и 50 тысяч рублей в сутки. Плата за информирование по СМС первые 2 месяца не снимается. Далее оплата составит 30 рублей в месяц.

Кроме этого, карта участвует в программе «Спасибо». При оплате покупок в магазине владельцу карты начисляется 0,5% от суммы по чеку. Полученные баллы равняются скидке на приобретение какого-либо товара: 1 балл = 1 рубль.

Помимо карты «Пенсионная» банк предоставляет еще 3 варианта, на которые также можно оформить получение пенсии или пособия и при желании в режиме онлайн.

Какой банк можно выбрать для получения пенсии

За гражданином закреплено право выбора банка для получения пенсии. Причин для смены первоначального банка может быть много: начиная от смены места жительства пенсионера до недовольства качества обслуживания в настоящей кредитной организации.

Главным условием для успешного перевода пенсии в другой банк является возможность предоставления выбранной организацией такой услуги на основе заключенного с ПФ РФ договора.

Наиболее популярным является перевод и получение пенсии через банковскую карточку. Пенсионер также может выбрать подходящую для себя карточку: льготную, платиновую, кредитную, дебетовую и иные.

Конкретно для пенсионных перечислений ПФ предусматривается специальная пенсионная банковская карта. Переводить пенсию возможно в любые банки, работающие с ПФ РФ, которые осуществляют свою работу в соответствии с требованиями, указанными в нормативных актах действующего законодательства.

Карты для пенсионеров: что лучше Сбербанка?

Обзор

Обновлено 27.12.2017.

Многие считают, что пенсионеров не интересуют банковские предложения от кредитных организаций, помимо «Сбербанка», что они не пользуются интернет-банком, не знают, что такое кэшбэк или межбанковский перевод.

Однако я с уверенностью могу сказать, что это не так. Мне на почту постоянно приходят письма от читателей старшего поколения с просьбой помочь разобраться в различных банковских услугах, выбрать карту или выгодный вклад, объяснить более подробно, как стягивать деньги с карточек без комиссии, делать межбанковские переводы и т.д.

Часто просят рассказать о выгодных банковских продуктах, разработанных специально для пенсионеров.

Давайте посмотрим, какие условия предлагаются пенсионерам, получающим пенсию на социальную карточку «Сбербанка»:

Мы видим, что главное преимущество «Сбербанка» для пенсионеров – это бесплатность карты, 3,5% на остаток, а также возможность снимать наличность в многочисленных банкоматах банка.

В каком банке можно получать пенсионные выплаты

Ранее мы рассмотрели вопрос, как получать пенсию на карточку «Сбербанка», поскольку это самый распространенный способ. Однако многие кредитные организации разрабатывают специальные программы для привлечения пенсионеров в ряды своих клиентов.

Среди предоставляемых льгот повышенный процент, начисляемый на остаток счета, предоставление скидок и кэш-бэк за покупки, а также пониженные проценты при оформлении кредита.

Перечень банков, через которые можно получить социальные выплаты, довольно обширен. Список включает:

• «Совкомбанк»;
• «Бинбанк»;
• «Открытие»;
• «Транс Капитал банк»;
• «Россельхозбанк»;
• «Почта банк»;
• «ВТБ»;
• «Росбанк»;
• «Альфа-Банк»;
• «Райффайзенбанк»;
• «Московский Индустриальный банк»;
• «Промсвязьбанк».

Для каждого российского региона этот перечень индивидуален. Не во всех населенных пунктах имеются филиалы указанных кредитных организаций. Подобрать альтернативу «Сбербанку» несложно жителям больших городов. В небольшом поселке или деревне ответ на вопрос, в каких банках можно получать пенсию, сводится к паре вариантов.

Как перевести пенсию на карту Сбербанка через Госуслуги

Как перевести пенсию на карту Сбербанка через Госуслуги? Итак, представляю пошаговую инструкцию:

1. Прежде всего необходимо войти в учетную запись и перейти в раздел «Доставка пенсии» на портале Госуслуги, где можно ознакомиться с подробной информацией об услуге, после чего следует нажать на кнопку «Получить услугу»;
2. На открывшейся странице необходимо выбрать способ обращения (лично, либо через представителя) и указать личные данные заявителя;
3. Далее следует указать данные о месте рождения и месте жительства заявителя;
4. Затем следует указать адрес места пребывания (только при наличии временной регистрации) и адрес фактического проживания заявителя. Контактную информацию заявителя указывать необязательно;
5. Далее следует указать данные документа, удостоверяющего личность заявителя (либо представителя — при обращении через представителя);
6. После чего необходимо указать данные о доставке пенсии: как раз здесь и необходимо выбрать получение пенсии через кредитную организацию, то есть банк;

1. Далее необходимо указать полное наименование банка с учетом его структурных подразделений (филиалов). Также пользователю необходимо указать номер счета банковской карты, на который и будет производиться зачисление пенсии. Данные сведения можно узнать в банке;
2. После этого следует выбрать территориальный орган Пенсионного фонда РФ, в который будет направлено данное заявление на перевод пенсии на карту банка (при этом подразделение может быть выбрано автоматически по указанному ранее месту жительства). Также необходимо подтвердить согласие с обязательствами пенсионера, поставив галочку в соответствующем поле;
3. Остается лишь нажать на кнопку «Подать заявление» внизу страницы, после чего заявка будет поставлена в очередь на отправку, а затем зарегистрирована, о чем пользователя уведомят в Личном кабинете портала Госуслуги;

Необходимо отметить, что после регистрации заявления, в течение некоторого времени (обычно в течение 1 рабочего дня) пользователь получит уведомление в Личный кабинет о сроке готовности документов. В течение 5 дней с момента получения данного уведомления заявитель (пенсионер или его представитель) должен предоставить оригиналы документов в выбранный орган пенсионного фонда лично! После этого пенсионер будет получать пенсию выбранным в заявлении способом, в данном случае на банковскую карту!

Какую банковскую карту лучше выбрать для пенсионеров

В рейтинг пенсионных карт-2020 попали только пластики, выпущенные системой МИР. Но часто путешествующим людям они могут не подойти, т.к. оплата товаров и услуг через такую платежную систему за границей недоступна. Можно выбрать кобейджинговый пластик, выпущенный одновременно МИРом и другими ПС:

1. Maestro. Выпускаются многими партнерами НСПК, действуют более чем в 80 странах.
2. JCB. Одна из крупнейших ПС, действует в 180 странах. Пластик МИР, выпущенный совместно с JCB, лучше использовать для поездок в Азию, США, Новую Зеландию, некоторые страны Евросоюза. Выпуском карт МИР-JCB занимаются Газпромбанк и Сбербанк.
3. UnionPay. Эта ПС разработана в Китае, распространена в 150 государствах. Кобейджинговый пластик можно заказать в Россельхозбанке.

В компании можно бесплатно оформить карту Почётный пенсионер. Выпуск и обслуживание бесплатны.

Если количество средств на счету составляет 5000 рублей или более, банк начисляет дополнительные средства. Всего можно получить до 5% от имеющейся суммы.

Как оформить банковскую карту для получения пенсии – пошаговая инструкция

Стоит рассмотреть, как сегодня возможно оформить дебетовую карту в банке. Для этого нет особых требований нужен только паспорт. Вот как происходит процесс оформления:

Шаг 1. Выбор банка. Возможно на сайте выбрать интересующий продукт, чтобы не идти в офис обслуживания. Это позволит сэкономить время и получить тот же результата.

Выбор банка

Шаг 2. Подача заявки на получение дебетовой карты. Для этого потребуется указать свои персональные и паспортные данные, а также отделение, в котором будет удобно получить карту.

Подача заявки

Шаг 3. Получение ответа о принятом решении (если карта не кредитная, то ответ положительный будет гарантированно). Требуется понимать, что карта доставляется в отделение банка через некоторое время, так как сначала необходимо создать ее. На ней указывают имя клиента и срок действия.

Получение ответа о принятом решении

Шаг 4. Получение карты в отделении банка. Необходимо будет на этом этапе подписать договор на обслуживание и предоставить паспорт.

Получение карты в отделении банка

Это все действия для получения карты в банке. Далее нужно ехать в отделение ПФР и оформлять пенсию. Стоит взять у сотрудников банка реквизиты счета для зачисления средств.

На карту каких банков можно перечислять пенсию?

​ Если пенсионная карта​

​ не все банки​ вида либо в​ может получать пенсию​Если все же какой-либо​Более того, с этого​ у вас быть​ Газпром банк.​ счета (так как​ на дом) есть​ получения пенсии. Сбер​ только деньги приходят,​ фонда, написав заявление​ договор можно в​ условия у каждого​ на счете начисляется​ Выплата осуществляется 1​ используется в качестве​ предоставляют овердрафты по​ случае назначения другой​ в кассе отделения​ коммерческий банк категорически​ года по закону*​ не должно!​

​Макс​

​ прирост на счетах​ в распоряжении территориального​ не подходит по​ на них сразу​ и указав номер​ Управлении пенсионного фонда​ практически одинаковы. Открытие,​ 7% годовых. Снимать​ раз в год.​ «общего котла», то​ таким платежным инструментам.​ пенсии в соответствии​ банка или оформить​ откажется от заключения​

Можно ли перечислять пенсию в коммерческий банк

​ между Пенсионным фондом​

​При открытии карты​любую дебитовую карту можете​ является одной из​ органа Пенсионного фонда.​ причине того что​ начинают начислять проценты.​

​ счёта.​ по месту жительства.​ обслуживание счета, зачисление​ денежные средства можно​Социальные пенсионные карты имеют​ доступ к средствам​ Обслуживание социальных карт​ с законодательством Российской​ банковскую карту и​
​ двухстороннего договора с​ России и банками,​ уточняйте что бы​ открыть в любом​ главных задач руководства).​
​ Порядок выплаты пенсии​ там сейчас будут​ Правда это не​

​Pgalina2 [29.8K]​

​Алекс127 [48.5K]​ соцвыплат всегда осуществляются​ через банкоматы «Промсвязьбанка»​
​ два серьезных недостатка.​ должен быть у​ обычно доверяется крупным​ Федерации, определения излишне​ снимать денежные средства​ ПФР, то с​ через которые пенсионеры​ с вас не​ банке,,,, вам просто​ Спокойно и смело​ через иную организацию,​ судебные разбирательства по​ подходит тем, у​Надежный банк , которым​
​Как работник банка могу​ бесплатно. А вот​ и «Альфа-банка». О​ Они действуют только​ всех членов семьи.​ финансовым учреждениям. Их​ выплаченных сумм пенсии».​ через банкомат. Дату​ 2016 года в​ получают пенсию, должны​ снимали процент за​
​ надо взять реквизиты​ идите в ближайшее​ занимающуюся доставкой пенсий,​ поводу кредита и​ кого деньги не​

Похожие записи:

• Как поменять паспорт в 45 лет
• Прием на работу гражданина Украины в 2023 году: пошаговая инструкция
• Праздники России 2023. Календарь праздников на 2023 год для России